top of page
מאמרים
מידע חשוב ועדכונים מעולם הפיננסים

אין לראות במידע הכלול באתר זה משום ייעוץ/שיווק השקעות ו/או פנסיוני ו/או מס או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור אישי וספציפי לכל אדם בהתאם לנתוניו לשם רכישה ו/או ביצוע השקעות, פעולות ו/או עסקאות כלשהן או המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה במוצרים פיננסים מכל מין וסוג שהם. המידע הכלול באתר אינו מהווה תחליף לייעוץ/שיווק השקעות ו/או פנסיוני ואין לפעול על פיו אלא לאחר קבלת ייעוץ אישי המתחשב בצרכיו ובנתוניו האישיים של כל אדם.
2025 הייתה הרבה יותר מתשואות
סוף שנה הוא לא רק זמן לסיכום מספרים.
זו הזדמנות לעצור, להסתכל על הדרך שעברנו,
ועל מה שבאמת מאפשר לנו לקבל החלטות טובות גם כשהמציאות משתנה.
זמן קריאה 2 דקות


הכנה לפרישה: 5 מושגים שכל מי שמעל גיל 55 חייב להכיר
אם עברתם את גיל 55, זה הזמן להתחיל בהכנה אמיתית לפרישה. אלו השנים שבהן כל החלטה קטנה יכולה להשפיע על עשרות השנים הבאות. במאמר תמצאו חמישה מושגים שכל מי שמתקרב לפרישה חייב להכיר – רצף פיצויים, פרישה מדומה, תקופת תשלומים מובטחת, ידועים בציבור ופטור כפול – כדי שתגיעו לפרישה עם שקט, סדר וביטחון כלכלי.
זמן קריאה 3 דקות


זה לא שהכסף נעלם – פשוט אף אחד לא הודיע לכם שאתם צריכים לבקש אותו
הכסף שלכם לא נעלם – הוא מחכה שתדרשו אותו. החזרי מס, נקודות זיכוי, פטורים רפואיים וזכויות פנסיוניות יכולים להחזיר לחשבון שלכם אלפי שקלים. בדיקה מסודרת עם מתכנן פיננסי תעזור לכם לאתר החזרים שמגיעים לכם ולבנות ביטחון כלכלי חכם יותר.
זמן קריאה 2 דקות


צבעי הכסף בחיסכון הפנסיוני – למה זה קובע כמה כסף יישאר אצלנו בפרישה?
לכולנו יש חיסכון פנסיוני.אבל מה שרוב האנשים לא יודעים – זה שלא כל שקל בקופה שווה בדיוק אותו דבר.לכל שקל יש צבע, ולכל צבע יש משמעות שונה...
זמן קריאה 2 דקות


כסף בעו"ש זה כמו יתר לחץ דם - "הרוצח השקט" של הכסף
כסף בעו"ש או בפיקדון מרגיש בטוח, אבל בפועל הוא נשחק בשקט. לפי נתוני בנק ישראל (יוני–יולי 2025), ריבית עו"ש ממוצעת היא 1.1% בלבד, בעוד האינפלציה סביב 3%. גם בפיקדונות הריבית נטו כמעט ואינה עוקפת את האינפלציה. כמו יתר לחץ דם – לא מרגישים עד שמגיע הנזק. כך שומרים על ערך הכסף ומגינים עליו לאורך זמן.
זמן קריאה 2 דקות


המדריך הקצר – 5 צעדים חכמים לשמירה והגדלת הכסף לפני הפרישה
אם הייתם יכולים להוסיף 100,000 ₪ או יותר לתקציב הפרישה שלכם – הייתם רוצים לדעת איך? אם אתם בני 55–62, הפרישה אולי נראית רחוקה – אבל האמת...
זמן קריאה 2 דקות


מפת הפרישה האישית
מפת הפרישה האישית היא כלי מהיר שיעזור לכם לבדוק את המוכנות הכלכלית והאישית לשלב הבא – בין אם מדובר בפרישה מלאה או חלקית. בשמונה צעדים פשוטים תבינו היכן אתם עומדים, מה כבר מוכן, ואילו תחומים דורשים תשומת לב, כדי שתוכלו לעבור לשלב הבא בביטחון ובשקט נפשי.
זמן קריאה 2 דקות


למה תכנון פרישה יכול לקחת גם שנה שלמה?
חושבים שפרישה זה עניין של יום? האמת – היא יכולה להימשך גם שנה שלמה, ולהעלות לכם עשרות אלפי שקלים אם לא תתכננו נכון. גלו מהם העיכובים שמפתיעים את רוב הפורשים, ואיך צעד אחד מוקדם יכול לחסוך כסף, זמן ולתת לכם שקט נפשי לשנים קדימה.
זמן קריאה 2 דקות


סקירה חודשית - יוני 2025
סקירת חודש יוני 2025 מציגה תמונה מורכבת: עליות חדות בשוק ההון לצד מתיחות ביטחונית, התחזקות הדולר מול השקל, והפתעה חיובית בבורסה בת"א.
מה המשמעות של תשואה נומינלית מול תשואה ריאלית? איך משפיעים אירועים גאו-פוליטיים על השקעות?
סקירה שמחברת בין נתונים, פרשנות ומציאות – עבור מי שמחפש להעמיק.
זמן קריאה 1 דקות
איך אירוע אחד הופך להחלטה יקרה מאוד של המשקיעים הישראלים?
איך אירוע אחד – מגפה, רפורמה או כותרת חדשותית – הופך להחלטה פיננסית יקרה? הפוסט בוחן טעויות משקיעים, פחד מפספוס, רגשות בהשקעות ופיזור סיכונים. למה גם משקיעים מנוסים נבהלים ואיך אפשר לתכנן תיק השקעות ששומר גם מפני תנודות השוק וגם על השקט הנפשי שלנו?
זמן קריאה 2 דקות


פרישה מדומה: איך להרוויח יותר נטו אחרי גיל 60
פרישה מדומה מתאימה למי שעבר את גיל 60 ורוצה לשלב קצבת זקנה עם המשך עבודה – בלי לשלם מס מיותר. במאמר תמצאו הסבר על קיבוע זכויות, מתי כדאי להתחיל קצבה, איך להימנע מטעויות בטופס 161ד, ואיך להרוויח יותר נטו כבר עכשיו.
זמן קריאה 3 דקות


מדריך לא שגרתי לקריאת דוחות שנתיים: לא רק מספרים, גם תובנות
מדריך לא שגרתי לקריאת דוח שנתי של קופת גמל, קרן השתלמות ותיק השקעות. בלי ז'רגון – עם תובנות שיעזרו לך לשלוט בכסף שלך.
זמן קריאה 2 דקות


6 טיפים לקראת פרישה – שלא תמצאו בשום טופס של קרן הפנסיה
6 טיפים קריטיים לקראת פרישה – כי ברגע שאתם מתחילים לקבל קצבה, אין דרך חזרה.
זמן קריאה 2 דקות


האם תחושת ההפסד שחווית בעבר – היא זו שמונעת ממך לפעול היום?
האם הפחד מהפסד משפיע אותך? גלה איך להשתחרר מהשפעת הכישלונות הקודמים ולקבל שליטה מחודשת על הכסף שלך.
זמן קריאה 3 דקות


למה שיתוף המידע האישי שלכם הוא המפתח לתכנון פיננסי מוצלח?
במאמר זה תגלו למה שיתוף כל פרט קטן – מהחלומות הגדולים ועד לחששות הקטנים – הוא המפתח לתכנון פיננסי מוצלח
זמן קריאה 2 דקות


מיסים הם כמו חורים בשק הכסף שלנו
האם לקחתם בחשבון את מיסוי ההשקעות שלכם? מס הוא כמו חור בשק הכסף שלנו וכדי שיטפטפו ממנו כמה שפחות מטבעות כדאי שהוא יהיה חלק מהתכנון הפיננסי
זמן קריאה 2 דקות


סקירה חודשית - דצמבר 2024
ניר: ״שוק ההון מושפע ממגוון רב של תחומים, מנתונים כלכליים טהורים דרך התפתחויות גיאופוליטיות ועד ההשפעה הפסיכולוגית בשוק ההון, כל אלו משחקות
זמן קריאה 1 דקות


למה מורכב כל כך לנהל כסף?
לנהל כסף בצורה טובה זה מורכב, נקודה. להסביר למה זה מורכב, זה לא פחות פשוט. הרבה תחומים מתערבבים פה אחד בשני ולהחלטות שנראות קטנות יש...
זמן קריאה 2 דקות


איך ולמה קונים ביטוח?
"בשביל מה לשלם כסף על ביטוח? חברות הביטוח גם ככה לא ישלמו לי". את המשפט הזה שמעתי אלפי פעמים. ולא, אני לא הולכת להגן על חברות הביטוח...
זמן קריאה 2 דקות


מינוף
מינוף של כסף כל אחד יכול לעשות. צריך רק לפתוח את הראש, להכיר את האפשרויות ולפעול נכון בהתאם לצרכים וההעדפות שלכם.
זמן קריאה 3 דקות


bottom of page