אודיט מערכתי
הכסף יכול להיות מפוזר. הוא לא יכול להיות מנותק.
ברוב המקרים הבעיה היא לא בתיק ההשקעות.
הבעיה היא במה שקורה בין פנסיה, השקעות, נדל״ן, מס וביטוח.
האודיט המערכתי הוא תהליך אבחוני קצר ומוגדר.
הוא מתבצע במפגש אחד, ומטרתו לבדוק את תשתית ההון ואת החיבורים בין החלקים.
בסיום יוצאים עם דוח אודיט קצר וסדר פעולות ברור.
מה מטפלים עכשיו. מה מתכננים קדימה. ובמה לא נוגעים כרגע.
עלות האודיט: 1,500 ש״ח. חד פעמי.
מה אנחנו בודקים באודיט
1. מסגרת החלטות
איך מתקבלות החלטות בפועל, מה מפעיל אותנו תחת לחץ, ומה קורה כשהשוק משתנה.
2. מס ועלויות שקטות
איפה הכסף נשחק בלי רעש, איפה יש כפילויות, ומה המחיר נטו של המבנה הקיים.
3. נזילות ותזרים
מה באמת זמין כשצריך, מה דורש זמן, ומה נראה נזיל רק על הנייר.
4. סנכרון בין הגורמים
איפה כל גורם רואה רק את החלק שלו, ומה צריך חיבור כדי למנוע החלטות סותרות.
התוצאה: מה מקבלים ביד
1. מפת חיבורים קצרה
עמוד אחד שמראה איך הדברים יושבים יחד ואיפה יש נקודות רגישות.
2. רשימת “אורות אדומים”
היכן יש חפיפות סיכון, דליפות מס, והנחות שגויות על נזילות.
3. סדר פעולות ברור
מה עושים קודם, מול מי, ומה יכול לחכות, כדי שהיישום יהיה אפשרי ולא תיאורטי.