השלם גדול מסך חלקיו
אחרי 25 שנה בתחום הפנסיוני ואחרי ליווי של פורשים לאורך השנים
יש משהו שאני יכולה לומר בוודאות, כסף לא מתנהל נכון כשאין לו סמנכ״ל אחד.
בישראל אנחנו רגילים להתייעץ עם אנשי מקצוע על תחום אחד שקשור לכספים שלנו פנסיה, השקעות, ביטוחים, מיסוי,
לעיתים שניים אבל כמעט אף פעם לא כולם יחד.
אין מערכת מוסדרת אחת
ולרוב גם אין תיאום בין אנשי המקצוע.
כל אחד מהם רואה זווית אחת של המערכת הפיננסית האישית
וככה גם מתקבלות החלטות.
אני יודעת שזה נשמע הגיוני
אבל זאת בדיוק הנקודה שצריך לעצור ולבחון מחדש.
אם אמרתם פעם שהכול נשמע לכם סינית,
אם הבנתם בפגישה ושכחתם בדרך הביתה,
אם הרגשתם שהכול מסודר ועדיין אין לכם שקט אמיתי זה שורש הבעיה
אין ראייה מערכתית אחת
וכשאין ראייה כזאת נוצרת שחיקה שמצטברת לאורך זמן
חיפשתי דרך אחרת ומצאתי אותה,
בניתי בדיקת תשתית פיננסית
כפגישה בפני עצמה
בלי מוצרים
בלי קופות
בלי הצעות
פגישה של שיחת עומק שמסתכלת על הכול יחד
על המטרות
על הנכסים
על המיסוי
ועל נקודות החיכוך
כדי ששום דבר לא יחרוק
כי ברגע שמרימים את העיניים מהפרטים הקטנים
ומסתכלים על המכלול
רק אז מתקבל שקט אמיתי.
זהבית גולדשטיין
סוכנת ביטוח פנסיוני ומתכננת פרישה