ניהול הון אינו אוסף של החלטות,
אלא מנגנון שיטתי.
רוב בעלי ההון לא מפסידים בגלל החלטה אחת לא טובה.
השחיקה נוצרת כשהחלטות פיננסיות נבחנות בנפרד.
התיק מנוהל
הפנסיה מטופלת
שנת המס נסגרת
כל תחום נראה תקין כשהוא עומד בפני עצמו.
השאלה היא האם מישהו בודק איך הם משפיעים זה על זה?
ומהי ההשפעה המצטברת בנקודות המפגש?
גם כשכל בעל מקצוע פועל נכון בתחומו.
כשההחלטות אינן מתואמות,
המחיר הוא לא רק כספי.
הוא אסטרטגי.
פחות מרחב תמרון,
פחות גמישות בזמן שינוי,
ופחות שליטה ברגע שנדרשת בו החלטה משמעותית.
מה עושים אם מרגישים שיש פער בניהול ההון?
לא בוחרים מוצר
לא מעבירים קופות
עוצרים להערכת מצב.
פגישה אחת.
אבחון ממוקד.
בדיקה אחת שבוחנת את ההשפעות בין ההחלטות הפיננסיות לבין החיים עצמם.
ומגדירה סדר פעולות ברור.
למי נועדה הערכת מצב לניהול הון?
-
למי שמנהל הון עצמי של מיליון ש״ח ומעלה.
-
למי שהכסף שלו מנוהל ביותר ממקום אחד.
-
למי שמטופל על ידי כמה אנשי מקצוע אבל אין גורם שמחבר ביניהם.
-
למי שמבקש בהירות וסדר החלטות, ולא פתרון נקודתי.
באילו מקרים הערכת מצב לניהול הון לא מתאימה?
-
למי שמחפש רק המלצה להשקעה אחת.
-
למי שמחפש מענה לכותרות של השבוע.
-
למי שמבקש תשובה מהירה ללא בחינה מערכתית.
ייתכן והתחושה הזו מוכרת לך
שהכול לכאורה מנוהל.
ובכל זאת יש חוסר שקט.
לא דרמטי. לא מוגדר. רק תחושה שמשהו חסר.
התחושה הזו אינה מקרית,
ולרוב אינה קשורה להחלטה בודדת.
היא נובעת מניהול הון כאוסף החלטות, ולא כמנגנון אחד.
אם המציאות הזו מוכרת לכם, הצעד הבא הוא הערכת מצב אסטרטגית.
מה נבדק. מה לא נבדק. ומה יוצא ממנה.
זהבית חסכה לנו כסף רב. בזכותה רכשנו פוליסות מאוד חשובות שלא ידענו על קיומם. אנחנו משלמים היום הרבה פחות על ביטוחים (מיותרים) והכי חשוב: המשפחה שלנו הרבה יותר מוגנת למקרי חירום.
עו"ד אורטל דרקסלר
וחזי דרקסלר
עבדתי עם כמה סוכנים בעבר
ובכזאת רמת מקצועיות ואכפתיות טרם נתקלתי. זהבית, את מקצוענית אמיתית ומעלה את הרמה בעולם הביטוח והפנסיה האישית.
שירבו כמותך.
מני צ'יקו,
בעלים ומנכ"ל WOKI
זהבית - שחקנית נשמה. תחום הביטוח והפיננסים הוא אחד התחומים שנדרשים בהם אנשי מקצוע אמינים, יסודיים ומקצועיים - וכזו היא זהבית.
מירי דליצקי,
ייעוץ שיווקי
זהבית מלווה אותי במשך 9 שנים כיועצת פיננסית. זהבית נעימה, יצירתית, אמינה ובעלת ידע מקצועי מעמיק בכל עולמות הפיננסיים.
אני סומך עליה בעיניים עצומות ויודע שאני יכול לישון בשקט.
דר' ניר רעיני