מפת הפרישה האישית

הכלי המהיר לבדיקת מוכנות לפרישה – בשמונה צעדים פשוטים

פרישה מעבודה היא לא "קו הסיום" – היא תחילתו של פרק חדש בחיים, אבל כדי להגיע אליו רגועים ובטוחים, חשוב לוודא שאתם ערוכים כלכלית, מנטלית ומשפחתית.

מפת הפרישה האישית היא שאלון קצר שמאפשר לכם להבין היכן אתם עומדים, מה כבר מוכן, ומה עוד דורש תכנון.

ענו על שמונה השאלות הבאות, ותקבלו תמונת מצב בהירה לקראת היום תעברו שבו תעברו לפרישה מלאה או חלקית.

מתכננים את השלב הבא – פרישה מלאה או חלקית – עם ביטחון כלכלי ותוכנית ברורה לעתיד

1. גיל פרישה מתוכנן

מתי תרצו לפרוש בפועל? זה יכול להיות לפי החוק, אבל גם מוקדם יותר או מאוחר יותר – בהתאם לבריאות, תחושת השחיקה, והרצונות האישיים שלכם.

2. הכנסה חודשית רצויה בפרישה

הגדירו טווח: סכום מינימום שיכסה את כל ההוצאות החיוניות, וסכום כזה שיאפשר חופש, פנאי וטיולים.

3. מקורות הכנסה צפויים

פנסיה, קופות גמל, חסכונות, השקעות, נכסים מניבים, הכנסה חלקית מעבודה – כתיבה מרוכזת של כל המקורות תאפשר להבין את התמונה הכלכלית האמיתית.

4. הוצאות קבועות שיישארו

משכנתא, הלוואות, תמיכה בילדים או נכדים, ביטוחים והוצאות בריאות – אלה הוצאות שחשוב להיערך אליהן גם בפרישה.

5. הגנה לבן/בת הזוג

האם לבן/בת הזוג יש הכנסה עצמאית או שהם תלויים בהכנסה שלכם? תכנון נכון ידאג לשימור רמת החיים של שניכם בכל מצב.

6. שיקולי מיסוי

האם אתם מכירים את ההקלות והפטורים האפשריים? פרישה היא הזדמנות להקטין תשלומי מס – אם מתכננים נכון.

7. רמת ביטחון כלכלי היום (1–5)

דרגו את תחושת המוכנות הכלכלית שלכם – ציון נמוך מצביע על צורך בהעמקת התכנון ובחיזוק הביטחון הכלכלי.

8. החשש המרכזי

מה הכי מטריד אתכם במעבר לפרישה? הבנה של החשש המרכזי היא צעד ראשון בבניית תוכנית שתטפל בו.

💡 טיפ חשוב:

אחרי שמילאתם את המפה, הביטו על הנתונים שלכם. אם אינכם בטוחים איך כל הנתונים והמספרים מתחברים לתוכנית ברורה – זה הרגע לפנות לתכנון פרישה מקצועי.כך תוכלו לחסוך כסף, להקטין את חבות המס, ולהבטיח את איכות החיים שחשבתם עליה.