top of page

למה שיתוף המידע האישי שלכם הוא המפתח לתכנון פיננסי מוצלח?

ההצלחה של תכנית פיננסית מתחילה בכם ובמידע שאתם משתפים. כשאתם פונים לייעוץ פיננסי, יש דבר אחד שיכול לעשות את ההבדל בין תוכנית פיננסית כללית לבין תוכנית מותאמת אישית באמת  - רמת השיתוף שלכם.

נשמע מובן מאליו? אולי כן,

האם זה קורה בפועל ? לא תמיד...





התמונה מגלמת את הרגע שבו אמון ושיתוף פעולה נפגשים: יועץ פיננסי וללקוחות בלחיצת יד, מסמכים פרוסים לפניהם, ומוכנות לתכנון העתיד. המסר המרכזי – "שיתוף המידע האישי הוא המפתח לתכנון פיננסי מנצח" – מדגיש את החשיבות של התאמת התוכנית לצרכים הייחודיים של כל אחד ואחת.

למה שיתוף מידע מצידכם הוא כל כך קריטי?

כי התוכנית הפיננסית שלכם צריכה לשקף את החיים שלכם – את מי שאתם היום, את הערכים שלכם, הרצונות, השאיפות, הדברים שמטרידים אתכם וגם את מי שאתם חולמים להיות.


ירדנה, בת 65 -

סיפרה שהיא רוצה לדאוג לנכדים שלה, לא רק כלכלית, אלא גם להקל עליהם בכל מה שקשור למיסים וביורוקרטיה. "אני רוצה שהם יקבלו את מה שעבדתי עליו כל החיים, בלי כאבי ראש ובלי עיכובים.

תוכנית המס שיצרנו לא רק שמרה לה על הכנסה קבועה לכל החיים, אלא גם הבטיחה שכל נכסיה יועברו בצורה חכמה וישירה לנכדיה.


אלי, בן 45 -

שיתף אותי שהוא שוקל לעזוב את עבודתו כשכיר ולעבור לייעוץ עצמאי בעוד חמש שנים. הוא לא היה בטוח איך להיערך לשינוי הגדול הזה, במיוחד מבחינה כלכלית. כדי לעזור לו להרגיש בטוח בצעד הזה, בנינו יחד תוכנית שמכילה כמה שלבים:

  • בניית קרן חירום שתספיק לשנה הראשונה כעצמאי, כדי להוריד לחץ בזמן שהוא יבסס את העסק החדש שלו.

  • השקעה באפיקים נזילים שיתמכו בתקופת המעבר, במידה והוא יצטרך גמישות כלכלית.

  • ותכנון מחדש של הפנסיה, כדי להתאים אותה לשינוי בהכנסות ולוודא שהוא לא יפגע בביטחון הכלכלי העתידי שלו.


שרית, בת 42 -

אם חד הורית, הגיעה אליי עם דאגה גדולה לעתיד של הבן שלה."הכי חשוב לי," היא אמרה, "שהוא יוכל להתחיל את החיים הבוגרים שלו ברגל ימין, בלי דאגות."

ביחד, תכננו כמה צעדים משמעותיים:

  • פתיחת תוכנית חיסכון ייעודית ללימודים שלו, שתאפשר לו להתחיל תואר ראשון בלי דאגות כלכליות.

  • ביטוח חיים שתואם את היעדים הכלכליים שלה, כדי להבטיח שהוא יהיה מוגן גם במצבים בלתי צפויים.

  • תכנון כללי שמאפשר לה לשמור על איזון בין הדאגה לעתידו לבין הצרכים האישיים שלה היום ובעתיד.


החיים שלנו משתנים כל הזמן

וכך גם המציאות הפיננסית, אין דבר קבוע מלבד השינויים. המשפחה גדלה, קריירות מתקדמות, סדרי עדיפויות משתנים, יש לכם חלומות, מטרות ואפילו חששות שאולי לא סיפרתם עליהם לאף אחד. לכל אלו יש מקום בתכנון הפיננסי שלכם. שלכם .

שיתוף הפרטים האישיים, אפילו הקטנים ביותר, יכול לעשות את ההבדל בין תוכנית טובה לתוכנית מצוינת.


בסופו של דבר, תכנון פיננסי הוא לא רק השקעה בכסף – זו השקעה בחיים שלכם. העתיד שלכם בידיים שלכם, והכול מתחיל בשיחה פתוחה וכנה.


מה כדאי לשתף עם היועץ הפיננסי שלכם?

מצב פיננסי נוכחי, מטרות פיננסיות לטווח קצר וארוך, רמת סיכון אישית, תכנונים עתידיים, חששות פיננסיים ודאגות אישיות, העדפות בנוגע להורשה, ביטוחים קיימים והשקפות וערכים אישיים.


בסופו של דבר, תכנון פיננסי הוא לא רק השקעה בכסף – זו השקעה בחיים שלכם. העתיד שלכם בידיים שלכם, והכול מתחיל בשיחה פתוחה וכנה.


Comments


אין לראות במידע הכלול באתר זה משום ייעוץ/שיווק השקעות ו/או פנסיוני ו/או מס או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור אישי וספציפי לכל אדם בהתאם לנתוניו לשם רכישה ו/או ביצוע השקעות, פעולות ו/או עסקאות כלשהן או המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה במוצרים פיננסים מכל מין וסוג שהם. המידע הכלול באתר אינו מהווה תחליף לייעוץ/שיווק השקעות ו/או פנסיוני ואין לפעול על פיו אלא לאחר קבלת ייעוץ אישי המתחשב בצרכיו ובנתוניו האישיים של כל אדם.

bottom of page