איך אירוע אחד הופך להחלטה יקרה מאוד של המשקיעים הישראלים?

לפעמים זו מגפה עולמית, לפעמים זו סערה פוליטית ולפעמים – זו פשוט כותרת דרמטית בעיתון.

אבל התוצאה דומה: אירוע חד-פעמי שמצליח לעקוף את שיקול הדעת שלנו – ולהפוך להחלטה פיננסית שעלולה לעלות הרבה מאוד כסף בטווח הארוך.

פספוס הזדמנות השקעה או קבלת החלטה פיננסית טובה?

כדי להמחיש, ניזכר לרגע מה עשו המשקיעים בשני משברים בתחילת העשור:

ב־2020, כשהקורונה התפשטה במהירות, וברגע של חוסר וודאות בריאותית גלובלית, הרבה משקיעים משכו את הכספים שלהם מקרנות הנאמנות וישבו על הגדר.

ב 2022 בצל הרפורמה המשפטית, עם חוסר אמון וחשש גדול מהעתיד המקומי, הרבה משקיעים הוציאו את הכסף לחו"ל.

ומה קרה מאז? מדד ת"א 125 דווקא זינק ביותר מ־20% בשנה וחצי האחרונות – ואת העלייה הזו רבים מאותם משקיעים כבר פספסו.

ומה כל כך מעניין בזה?

שאותם אנשים ששרדו חרדה כלכלית בזמן מגפה עולמית, נשברו דווקא מול עניין פוליטי מקומי.ומשמעותי ככל שיהיה, זה לא קשור להשקפת עולם, ציונות או עמדות אישיות – אלא לשאלה מהותית אחרת לגמרי:

מה באמת משפיע על ההחלטות שלנו בניהול הכספים? - וזאת הנקודה שכדאי להתעכב עליה.

אולי אתם חושבים עכשיו שכולם חכמים בדיעבד, והאמת היא שאתם צודקים.

אבל רובנו מאמינים שההחלטות הכי משמעותיות הן באירועים קיצוניים,

וזה לא ממש מדויק, זה קורה כל הזמן

לפעמים זו כותרת ראשית בעיתון,

לפעמים שיחה עם חבר שאומר: ״כולם כבר משקיעים ב...״.

ולפעמים זו סתם תחושת חוסר נוחות שקשה להסביר – התחושה ש"אולי אני מפספס משהו".

כל דבר כזה משפיע עלינו, גם אם אתם משקיעים ותיקים ומנוסים מאוד,

כשמדובר בכסף שמסמל ביטחון ויציבות – הסף הרגשי שלנו יורד מהר מאוד,

ולעולם יכול לקרות משהו שיערער אותנו.

למה זה קורה? ולמה כל כך קשה לשמור על קור רוח גם אם אתם מושקעים היטב?

למה זה קורה? ולמה כל כך קשה לשמור על קור רוח גם אם אתם מושקעים היטב?

אני שומעת הרבה אנשים שאומרים –

״שצריך לדעת להישאר חזקים, לא להתרגש, לא להיבהל ובטח לא לעשות שינויים כשהשוק יורד"

זאת אולי תכנית טובה, אבל במציאות זה הרבה יותר מורכב

כי השקעות הן לא רק עניין טכני – הן גם עניין פסיכולוגיוכסף הוא לא רק מספרים. הוא סמל.סמל ליכולת שלנו לדאוג לעצמנו, למשפחה שלנו, לביטחון שלנו.וכשמשהו מאיים על הסמל הזה – לא משנה אם זו מגפה, ממשלה חדשה או שמועה – הרגש כמעט תמיד חזק יותר מההיגיון.

אז מה אפשר לעשות אחרת?

הדבר הראשון הוא פשוט להכיר בזה שאנחנו אנושיים.לא לנסות להיות רובוטים חסרי רגש, אלא לבנות מערכת שתתמוך בנו גם ברגעים מלחיצים.

ולשמור על העקרונות הפשוטים שמלווים משקיעים גדולים ומצליחים לאורך ההיסטוריה

ואחד מה הוא פיזור -

פיזור זה לא סיסמה ולא רק שיטה לניהול סיכונים – הוא מנגנון שמאפשר יציבות וביטחון.

כשאנחנו מפזרים השקעות בין סוגי נכסים, שווקים ומטבעות – אנחנו לא רק מקטינים סיכון כלכלי, אלא גם מצמצמים את הסיכון להחלטות שנעשות מתוך לחץ.

כי הידיעה שהכסף לא תלוי במוקד סיכון אחד מאפשרת לנו לנשום עמוק לפני שמבצעים צעד דרמטי.

שורה תחתונה

המשקיעים הישראלים של 2020 ו־2022 קיבלו שיעור יקר, שלמרבה הצער חלקם הבינו רק בדיעבד:לא משנה כמה אנחנו בטוחים בעצמנו – יכול להגיע רגע שיפעיל אצלנו טריגר לקבלת החלטות באופן רגשי ולא רציונלי, ובסופו של דבר גם יוביל להפסד ולא לרווח.

מה כדאי לזכור?

שזה לא משנה כמה ניסיון יש לכם, שהשקעות הן לא רק עניין של מספרים, ושלפעמים הרגש משאיר אותנו על הרציף – וזה, קוראים יקרים, קורה לכולם.

מתי זה קרה לכם?